“我已经赚到了，还成功提现过。”

正是这样一句话，让不少新西兰岛裔家庭一步步掉进陷阱。

近期，一种名为BG Wealth / DSJ Exchange的所谓“投资平台”，正在汤加人社区中迅速扩散，并已蔓延至新西兰。

监管机构确认，这并非真实投资，而是一种典型的庞氏骗局。

汤加央行已公开发布警告，并与新西兰Financial Markets Authority（FMA） 联手应对。

FMA指出，该骗局通过不断更换网站、图片和“导师”身份规避监管，仅过去一年就已被下架 800 多个相关网站。

骗局的操作路径高度“拟真”：参与者先被引导购买加密货币，并转入一个看似正规的“交易 App”。

初期，平台允许小额交易，甚至可以成功提现少量资金，从而建立信任。

随后，投入金额不断加大。

但当受害者想要提取大额资金时，平台便以“解锁费”“手续费”“税费”等名义要求继续转账。

即便照做，资金依然无法取回，最终账户被封，彻底失联。

更令人担忧的是，该骗局主要通过WhatsApp、Viber、Facebook等熟人社交网络传播，一些已经受骗的人，反而被利用去“现身说法”，拉拢亲友加入，使骗局在社区内部快速复制。

居住在奥克兰的多名汤加裔人士已公开提醒同胞保持警惕。

有人指出，由于交易都发生在手机上，很多家庭“悄悄参与、悄悄受骗”，直到资金耗尽才意识到问题。

汤加总理Lord Fakafanua也公开表示担忧，并再次强调一句最朴素却最有效的判断标准：

如果一项投资听起来好得不像真的，那它大概率就是假的。

监管机构提醒，任何承诺“稳定高回报”“导师带赚”“零风险提现”的加密投资项目，都应高度警惕。

面对熟人推荐，更需要保持冷静——因为在庞氏骗局中，“成功提现”往往正是骗局的一部分。