昨日，新西兰主流银行之一的Westpac银行罕见加息。

该行下调了短期房贷利率，但全线上调了长期房贷利率，以及存款利率。

长期房贷利率最高涨幅达30个基点。

这一反常举动引起了新西兰媒体的注意。

今日，新西兰央行行长Anna Breman接受了媒体采访，并对这一举动进行了解释。

就在两周前，新西兰央行刚刚下调官方现金利率（OCR），按惯常逻辑，市场融资成本应逐步走低。

然而，Westpac却反向上调长期利率，不少房贷族因此产生疑问：央行刚降息，银行为什么反而敢涨长期房贷利率？

针对这一现象，新任央行行长Anna Breman于今日在一场媒体早会上作出正面回应。

她表示，央行正在密切关注金融环境变化对经济所产生的实际影响，并强调当前货币政策没有设定任何“固定路线图”，未来走向将完全取决于经济数据的变化。

Breman指出，虽然央行此前已经降息，但央行在上一次政策声明中的措辞，被市场解读为“本轮降息周期可能已接近尾声”。

这种预期变化，直接推高了市场上的长期利率水平，也就是所谓的掉期利率（swap rates）。

掉期利率上涨后，银行未来的融资成本随之上升，因此不得不提前调整中长期房贷和存款利率结构，以应对资金压力。

她表示，从经济学角度来看，目前可以理解为“部分金融条件出现了一定程度的收紧”。

央行当前最关注的，并不是单一银行的定价行为，而是整体金融环境的变化是否符合货币政策希望实现的传导效果，以及这些变化会如何影响普通家庭、企业和整体经济。

对于外界担心“银行是否提前加息、可能影响经济复苏”的问题，Breman并未给出简单的肯定或否定答案。

她表示，在2月18日货币政策委员会再次审议OCR之前，央行将综合分析所有即将公布的经济数据，如果经济形势发生变化，央行也会相应调整政策立场。

在通胀问题上，Breman释放出相对温和的判断。

她指出，目前通胀正在向央行设定的目标区间中点回落，整体前景是“有利的”，但同时也强调，通胀仍然同时存在上行和下行风险，因此货币政策不能过早作出单向承诺。

值得注意的是，Westpac此次不仅上调了长期房贷利率，也同步提高了多档定期存款利率。

这在市场上被解读为，银行正在主动提高对长期资金的吸引力，以应对未来资金成本上升的压力。

对于已经背负房贷的家庭而言，短期房贷成本有所缓解，但如果选择锁定中长期利率，实际还款压力正在重新上升。

Breman还谈到，她上任后，希望进一步提升央行的透明度和公众沟通水平。

她表示，将推动央行更加及时回应《官方信息法》相关申请，并考虑更清晰地对外披露货币政策委员会成员的不同看法。

她强调，信任和公信力是央行最核心的基础，央行必须通过透明沟通来维护社会信任。

她同时透露，目前自己对新西兰的了解仍主要集中在惠灵顿和奥克兰，未来希望走访更多地区，倾听不同群体对经济真实运行状况的感受。