综合今早本地媒体信息，一名基督城居民在房屋保险保费因新风险定价一年上涨超30%（约1000纽币）后，决定取消自己的房屋保险。

据了解，名为Tower Insurance的保险公司将海啸潮涌（sea surge）、山体滑坡风险，以及地震和洪水等因素纳入了对这栋位于Burwood房屋的评估。

但屋主Trevor Taylor表示，他的家距离海岸数公里之远，他无法理解Tower公司关于“海啸潮涌风险”的判断。

他已对此评估提出质疑，但保险公司始终不肯让步。

Taylor曾要求查看Tower公司评估其房屋风险所依据的证据，但该公司拒绝披露任何具体资料。

他指出，自己所在区域遭遇海啸潮涌的概率“几乎为零”。

“他们坚持说我有风险，但我觉得这就是胡说。你可以去现场看看水要怎么走才能到我家，那完全就不合理。”

Taylor表示，他自己研究了潮涌水流可能的路径：海水需要先进入一个河口，再沿一条河流逆流而上、冲破防洪堤坝、继续向上穿过住宅区，之后才能到达他的房子。

Tower公司则告诉他，他们的风险评估基于“近2亿个数据点”，但Taylor坚信自己的研究推翻了部分结论。

他强调：“我查过新西兰环境部的数据，新西兰开放海岸的风暴潮一般很少超过0.6米。”

新西兰环境部也指出，一些河口或港湾的潮位会更高，例如2013年Kawhia Harbour曾录得 0.9 米风暴潮。

Taylor认为Tower公司刻意高估了风险。

他依《新西兰隐私法》向Tower公司索取所有与其房屋相关的资料，但因为“商业敏感”而被拒绝。

Taylor说：“我真想让Tower公司的人从奥克兰的象牙塔里走下来，来基督城看看。我们开车走一遍，我就能告诉他们这些评估有多荒谬。”

他认为政府部门、地方议会与环保机构之间的数据不一致，使风险判断缺乏统一标准。

“我认为风险定价是合理的，但问题是——他们是在‘编风险’。”

Taylor认为政府应负责审查保险公司风险评估是否准确，并与地方机构合作找到减灾方式。

Tower公司在声明中回应称，Taylor房产被评为高潮涌风险，是因为附近水系如Avon River、Travis Wetland Nature Heritage Park与Horseshoe Lake在暴风与巨浪交会时可能将水带入内陆数公里，造成洪水。该公司指出其评估与基督城市议会洪水地图一致，该房产位于“一次200年洪水风险区”。

Tower公司补充，只有不到10%的高风险房屋将面临自然灾害部分保费上涨，其中约三分之一涨幅低于每年100纽币，多数低于300纽币，但“显著高风险”的客户涨幅会更高。

Tower 表示不会公布详细数据，因为“无助于客户理解风险”，且属于商业机密。保险公司表示，他们只会将复杂数据简化为风险评级，供客户参考。